北京4月15日訊中國(guó)證監(jiān)會(huì)第十八屆發(fā)行審核委員會(huì)2022年第43次發(fā)審委會(huì)議于昨日召開(kāi)，審核結(jié)果顯示，江蘇大豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“大豐農(nóng)商行”）首發(fā)未通過(guò)。

大豐農(nóng)商行的保薦機(jī)構(gòu)為招商證券股份有限公司，保薦代表人為楊爽、蔡丹。

大豐農(nóng)商行主營(yíng)業(yè)務(wù)主要包括公司銀行業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及國(guó)際業(yè)務(wù)。

大豐農(nóng)商行不存在控股股東和實(shí)際控制人。截至招股說(shuō)明書(shū)簽署日，持有大豐農(nóng)商行5.00%以上股份的主要股東共計(jì)4名，分別為鹽城市農(nóng)業(yè)水利發(fā)展投資集團(tuán)有限公司、紅豆集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司、鹽城市大豐區(qū)城建國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、江蘇輝豐生物農(nóng)業(yè)股份有限公司。

大豐農(nóng)商行原擬于深交所主板上市，原擬發(fā)行股份數(shù)量不低于發(fā)行后總股本的10%（含10%），且不超過(guò)發(fā)行后總股本的25%（含25%）。發(fā)行募集資金扣除發(fā)行費(fèi)用后，將全部用于充實(shí)資本金，以提高資本充足水平，增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

發(fā)審委會(huì)議提出詢問(wèn)的主要問(wèn)題

1、發(fā)行人為區(qū)域性農(nóng)商行,客戶主要集中于鹽城市大豐區(qū)。請(qǐng)發(fā)行人代表:(1)結(jié)合農(nóng)商行跨區(qū)展業(yè)的監(jiān)管政策、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),說(shuō)明是否具有較為全面的競(jìng)爭(zhēng)力,發(fā)行人為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力采取的措施及其有效性;(2)結(jié)合凈利差和凈利息收益率低于同行業(yè)可比公司平均水平,說(shuō)明在我國(guó)利率持續(xù)下行的趨勢(shì)下,如何保持持續(xù)盈利能力;(3)結(jié)合經(jīng)營(yíng)區(qū)域、資金實(shí)力、科技投入等因素,說(shuō)明提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力采取的措施及有效性,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素是否充分披露。請(qǐng)保薦代表人說(shuō)明核查依據(jù)、過(guò)程,并發(fā)表明確核查意見(jiàn)。

2、請(qǐng)發(fā)行人代表:(1)結(jié)合報(bào)告期發(fā)行人主要經(jīng)營(yíng)地的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、新冠疫情影響等外部因素,說(shuō)明對(duì)發(fā)行人資產(chǎn)質(zhì)量的影響情況;(2)結(jié)合發(fā)行人各類貸款遷徙情況,說(shuō)明五級(jí)分類的執(zhí)行程序及相關(guān)內(nèi)控措施的有效性,貸款減值準(zhǔn)備計(jì)提是否充分;(3)說(shuō)明部分集團(tuán)客戶貸款余額超過(guò)授信總額的原因,相關(guān)內(nèi)控制度是否有效執(zhí)行;(4)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款攬儲(chǔ)是否合法合規(guī),定期儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)是否可持續(xù)。請(qǐng)保薦代表人說(shuō)明核查依據(jù)、過(guò)程,并發(fā)表明確核查意見(jiàn)。

3、發(fā)行人接受江蘇省聯(lián)社監(jiān)管,且核心系統(tǒng)由江蘇省聯(lián)社開(kāi)發(fā)建設(shè)和運(yùn)維管理。請(qǐng)發(fā)行人代表說(shuō)明:(1)江蘇省聯(lián)社與發(fā)行人關(guān)系,省聯(lián)社對(duì)發(fā)行人董事會(huì)成員構(gòu)成、高管任命、日常監(jiān)管、運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、重要信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)建設(shè)和運(yùn)維管理等職責(zé)和管理情況,是否影響發(fā)行人的獨(dú)立性和信息披露的公平性;(2)報(bào)告期發(fā)行人與省聯(lián)社之間的投資及其他資金往來(lái)情況,債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是否存在管理費(fèi)分?jǐn)偟那樾?(3)報(bào)告期內(nèi)發(fā)行人關(guān)聯(lián)交易的決策程序、定價(jià)機(jī)制以及披露情況,是否涉及關(guān)聯(lián)方資金占用情形,發(fā)行人營(yíng)業(yè)收入或凈利潤(rùn)是否對(duì)關(guān)聯(lián)方存在重大依賴。請(qǐng)保薦代表人說(shuō)明核查依據(jù)、過(guò)程,并發(fā)表明確核查意見(jiàn)。

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