日前，大業(yè)信托、國投泰康信托、長安信托等多家信托公司發(fā)布聲明，提醒投資者警惕不法分子冒用信托公司名義，提供虛假信托產(chǎn)品，進(jìn)而實(shí)施金融詐騙、非法集資等違法活動(dòng)。

記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，近年來，有多家信托公司因“李鬼”信托冒名從事非法活動(dòng)而莫名“躺槍”，其中不乏頭部信托公司。

(資料圖)

“李鬼”信托頻現(xiàn)

大業(yè)信托在聲明中指出，近日發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用大業(yè)信托名義，通過偽造公司員工名片，疑似開展非法集資、發(fā)布虛假理財(cái)產(chǎn)品信息等金融詐騙活動(dòng)，誘導(dǎo)投資者存款、投資。

國投泰康信托此前也通報(bào)一起公司名稱被冒用的案例。聲明顯示，不法分子通過偽造材料等方式，冒用公司信息進(jìn)行公司登記，將企業(yè)注冊(cè)為“國投弘泰信托投資有限公司”（系該公司于2004年10月19日至2006年10月23日期間的曾用名）的子公司，損害了公司合法權(quán)益，干擾了正常的公司登記注冊(cè)秩序。

圖片來源：國投泰康信托官方公眾號(hào)

詐騙套路多

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不法分子的詐騙套路并不難識(shí)破。他們假借信托公司銷售人員名義，通過社交軟件向投資者推銷虛假信托產(chǎn)品，并誘導(dǎo)消費(fèi)者下載虛假的信托公司APP進(jìn)行“信托投資”。

某信托公司消保工作相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，“詐騙形式一般都是通過盜用信托公司官方網(wǎng)站、官方APP信息，冒用信托公司名稱、Logo等標(biāo)識(shí)，制作出一個(gè)相似度極高的虛假APP，并在此APP上發(fā)布虛假信托產(chǎn)品，引導(dǎo)投資者購買，并將款項(xiàng)打入他們賬戶?！?/p>

這些不法分子之所以冒用信托公司的名稱，目的是為了利用投資者對(duì)信托公司的信任。

“騙子的詐騙對(duì)象一般都是某信托公司的老客戶，之前購買過信托產(chǎn)品，對(duì)信托公司有一定了解和信任，他們也會(huì)以回饋老客戶為由，聲稱發(fā)行了專屬產(chǎn)品要掃描特定二維碼下載APP才能購買，從而將投資者引入他們的虛假APP中?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人向記者表示。

同時(shí)，不法分子在推銷產(chǎn)品時(shí)，還利用了投資者渴望高收益的心理。

一家信托代銷機(jī)構(gòu)營銷人員告訴記者：“騙子在后臺(tái)是可以操控假APP里的假產(chǎn)品的，他們會(huì)聲稱某個(gè)產(chǎn)品收益能達(dá)到10%甚至更高，而且期限短，沒有風(fēng)險(xiǎn)，線上就可以操作等。客戶前幾次買產(chǎn)品后可能會(huì)得到一些高額回報(bào)，也能將錢支取出來，但是等客戶放松警惕開始投入更多資金后，APP就會(huì)顯示系統(tǒng)故障，此后也找不到人了。”

“還有一些軟件實(shí)際上是讓投資者直接給個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，一旦資金入賬，沒多久就會(huì)被不法分子火速在多地ATM機(jī)取現(xiàn)?！鄙鲜鰻I銷人員補(bǔ)充道。

此外，風(fēng)險(xiǎn)恐嚇也是“李鬼”們慣用手法，不法分子以客戶購買的某信托產(chǎn)品不合法，即將被國家清退為由，要求其盡快下載APP，將錢款轉(zhuǎn)移出來，并規(guī)定了明確截止時(shí)間。

為了使這套說辭更加可信，有不法分子甚至假冒監(jiān)管部門印章制作虛假通知文件。

信托公司“躺槍”

由于“李鬼”信托所呈現(xiàn)出的信息完全盜用信托公司的信息，因此被欺騙的投資者在投訴時(shí)，往往投訴真實(shí)的信托公司，從而致使合法經(jīng)營的公司名譽(yù)受損，業(yè)務(wù)工作受到影響。

多家信托公司提醒投資者，可通過信托公司官網(wǎng)、正規(guī)渠道下載的官方APP、全國統(tǒng)一客服電話等途徑對(duì)產(chǎn)品、活動(dòng)信息進(jìn)行核實(shí)咨詢。請(qǐng)廣大投資者提高警惕，注意甄別真?zhèn)吻?，避免?cái)產(chǎn)損失。

在資金賬戶方面，多家公司表示，信托產(chǎn)品賬戶均以公司名義開立，所有認(rèn)購信托產(chǎn)品的資金根據(jù)信托合同約定轉(zhuǎn)入公司信托產(chǎn)品的銀行專用賬戶。

此外，還有信托公司澄清，其網(wǎng)站和APP均未開通線上資金交易業(yè)務(wù)。請(qǐng)投資者認(rèn)購信托產(chǎn)品時(shí)，特別注意不要向其他渠道（如個(gè)人賬戶、非官方認(rèn)證的微信群、QQ群、二維碼或鏈接等）轉(zhuǎn)賬，發(fā)現(xiàn)此種情形的，建議立即報(bào)警。