4月3日，中國(guó)人民銀行網(wǎng)站發(fā)布了中國(guó)人民銀行深圳市中心支行行政處罰公示表(2020第9期)。其中，行政處罰決定書(深人銀罰〔2020〕4號(hào))顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司(簡(jiǎn)稱“銀盛支付”)存在以下違法行為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);2.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行決定對(duì)其處以罰款人民幣40萬(wàn)元。

此外，李魯(時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng))對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);2.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行決定對(duì)其處以罰款人民幣2萬(wàn)元。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，銀盛通信有限公司持有銀盛支付71.43%股份，為第一大股東。而銀盛通信有限公司為銀盛科技服務(wù)集團(tuán)有限公司全資子公司。2015年12月29日,公司名稱由“深圳銀盛電子支付科技有限公司”變更為“銀盛支付服務(wù)股份有限公司”。

銀盛支付服務(wù)股份有限公司官網(wǎng)顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司是銀盛集團(tuán)旗下子公司，總部位于深圳龍華，成立于2009年，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)、從事支付業(yè)務(wù)的國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)，是廣東省商務(wù)廳認(rèn)定的廣東省電子商務(wù)示范企業(yè)和中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)理事單位，2011年獲中國(guó)人民銀行首批頒發(fā)的全國(guó)業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2016年成功續(xù)展支付牌照，允許在全國(guó)范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。銀盛支付業(yè)務(wù)遍及全國(guó)，服務(wù)商戶逾400萬(wàn)，涵蓋房車行業(yè)、通訊行業(yè)、快消行業(yè)、制造行業(yè)、零售批發(fā)、餐飲行業(yè)、物流配送、保險(xiǎn)企業(yè)等行業(yè)。

2020年3月17日，中國(guó)人民銀行網(wǎng)站發(fā)布了人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息公示表(渝銀處罰公示〔2020〕6號(hào))。其中，處罰決定書(渝銀罰 〔2020〕13號(hào))顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司重慶分公司存在以下違法行為：未按規(guī)定管理收單銀行結(jié)算賬戶;未按規(guī)定管理特約商戶;未按規(guī)定落實(shí)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)其處以罰款139萬(wàn)元。

2020年1月16日，中國(guó)人民銀行鄭州中心支行披露的一則罰單(鄭銀罰字〔2020〕7號(hào))顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司存在“未按規(guī)定對(duì)特約商戶進(jìn)行管理”、“未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息”、“未按規(guī)定對(duì)外包業(yè)務(wù)進(jìn)行管理”、“未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理”四項(xiàng)違法行為。對(duì)此，中國(guó)人民銀行鄭州中心支行對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司作出警告并處以55萬(wàn)元罰款。

2019年11月1日，中國(guó)人民銀行石家莊中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表(銀石罰字﹝2019﹞11號(hào))顯示，銀盛支付河北分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定遭罰款168萬(wàn)元。、2019年7月29日，銀盛支付內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第9號(hào))。中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行對(duì)其處以罰款人民幣3萬(wàn)元。2019年4月19日，銀盛支付天津分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行天津分行責(zé)令期限改正，并處以罰款人民幣9萬(wàn)元。

2019年3月21日，銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度落實(shí)不到位，未對(duì)商戶業(yè)務(wù)的真實(shí)背景、用途進(jìn)行詳細(xì)了解，間接為無(wú)證機(jī)構(gòu)榆林卡卡網(wǎng)絡(luò)科技有限公司提供了支付結(jié)算服務(wù);收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)，為陜西美酒客、上海美酒客設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個(gè)人賬戶，榆林卡卡入網(wǎng)時(shí)設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個(gè)人賬戶。中國(guó)人民銀行西安分行對(duì)銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度落實(shí)不到位，間接為無(wú)證機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的違法行為罰款人民幣3萬(wàn)元;對(duì)銀盛支付陜西分公司收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)的違法行為罰款人民幣2萬(wàn)元，共計(jì)罰款人民幣5萬(wàn)元。

這兩年來(lái)，銀盛支付曾多次被罰。據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2017年至今已累計(jì)收到14張罰單。除2019年的4張和2020年的3張外，銀盛支付2017年領(lǐng)到四張(罰單分別發(fā)自人民銀行福州中心支行、中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行、央行深圳市中心支行、中國(guó)人民銀行合肥中心支行);2018年領(lǐng)到三張(罰單分別發(fā)自中國(guó)人民銀行合肥中心支行、中國(guó)人民銀行深圳市中心支行、中國(guó)人民銀行廈門市中心支行)。

其中，2018年8月6日，銀盛支付曾收到中國(guó)人民銀行深圳市中心支行發(fā)的“千萬(wàn)罰單”。經(jīng)查實(shí)，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)，未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，銀盛支付還存在違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行最終對(duì)銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.14萬(wàn)元，并處罰款1312.61萬(wàn)元，合計(jì)罰沒2247.75萬(wàn)元;對(duì)相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款130萬(wàn)元。

以下為原文：