商界木蘭留34億雷坑:諾亞財(cái)富欲以股填雷
8月25日,諾亞財(cái)富公布財(cái)報(bào),首次提出去年34億踩雷承興國際的和解方案——授予投資者一定數(shù)量的諾亞財(cái)富股票,接受者免除諾亞及所有關(guān)聯(lián)實(shí)體及個(gè)人和承興產(chǎn)品有關(guān)的任何索賠。這個(gè)方案,在國內(nèi)算是開了理財(cái)機(jī)構(gòu)以股兌雷的先河。
2016年4月,承興國際創(chuàng)始人羅靜獲得“木蘭年會”嘉獎,并成為木蘭公益基金的發(fā)起人和理事。公開資料顯示:木蘭匯俱樂部號稱是中國最具影響力的商界女性領(lǐng)袖俱樂部,成立于2009年,以“30位最具影響力的商界女性”上榜木蘭為核心,匯聚中國商業(yè)女性領(lǐng)袖。與羅靜一樣,諾亞財(cái)富的創(chuàng)始人、董事局主席汪靜波也是木蘭匯的理事。
隨著羅靜和承興國際被定性為上海檢察機(jī)關(guān)辦理的涉案金額最大的合同詐騙案,為羅靜和廣州承興賣了34億產(chǎn)品的諾亞,這一年來面對的最大問題,就是,要不要為這位“商界木蘭”買單?
諾亞34億踩雷承興兌付方案:以股償付
2019年6月20日,控制了三家上市公司,有著“商界木蘭”稱號的羅靜,被上海警方帶走。羅靜也是承興國際的實(shí)控人。2019年7月8日,在美國上市的諾亞財(cái)富公告,子公司歌斐資產(chǎn)向承興國際提供了34億元的供應(yīng)鏈融資。
這起事件最新進(jìn)展是,2020年8月24日,上海市人民檢察院第二分院以涉嫌合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪對承興系實(shí)際控制人羅靜、資金部總監(jiān)羅嵐提起公訴;以涉嫌合同詐騙罪對“承興系”公司運(yùn)營一部經(jīng)理梁志斌等8名被告人提起公訴。
該案系上海檢察機(jī)關(guān)辦理的涉案金額最大的合同詐騙案。截至案發(fā),造成被害單位經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)80余億元。諾亞財(cái)富坦承,中國境內(nèi)有數(shù)位投資者對歌斐資產(chǎn)或其關(guān)聯(lián)公司提起索賠,這些索賠尚處于初期階段,尚不清楚對公司的影響。
這起風(fēng)險(xiǎn)事件一直沒有得到妥善處理。如今在財(cái)報(bào)中,對于旗下歌斐資產(chǎn)34億踩雷承興國際一事,諾亞財(cái)富給出了兌付方案,而投資者一旦接受該方案,就要放棄諾亞和承興有關(guān)的任何索賠。
根據(jù)和解計(jì)劃,投資者將被授予一定數(shù)量的限制性股票單位(Restircted share units, RSU),期限通常不超過10年,接受要約的投資者需同意放棄其與承興產(chǎn)品相關(guān)的所有未償法律權(quán)利,并不可撤銷地免除諾亞及所有關(guān)聯(lián)實(shí)體及個(gè)人和承興產(chǎn)品有關(guān)的任何索賠。授予RSU后,投資者將獲得公司A類普通股。
8月24日,該和解計(jì)劃已獲得諾亞董事會的批準(zhǔn),連續(xù)十年每年授權(quán)發(fā)行總額不超過公司股本1.6%的A類普通股。
這是一個(gè)神馬概念呢?公開資料顯示,諾亞財(cái)富當(dāng)前的總股本是6163.53萬股。按照方案,每年封頂增發(fā)總股本的1.6%,也就是0.016,連續(xù)10年后,累計(jì)增發(fā)的股份是當(dāng)年總股本的17.2%。
6163.52萬股的17.2%,是1060.12萬股。
截至8月25日,諾亞財(cái)富股價(jià)收盤報(bào)27.62美元.按照這個(gè)股價(jià),1060.12萬股,當(dāng)前對應(yīng)市值,約為2.928億美元。再乘以今天1美元對6.9037元人民幣的匯率,約為人民幣20.21億元。
34億的大雷,諾亞原本是有對沖的——旗下公司拿到了港股承興國際6.768億股的股票作為質(zhì)押,到2019年7月4日市值尚超過40億港元。但是羅靜被抓后,承興國際的港股開始跳水,直至長期停牌,目前按照停盤前的收盤價(jià)1.1港元/股計(jì)算。這批股票目前的市值為7.85億港元。
踩中承興34億大雷的諾亞客戶,如果在接受了諾亞以股票償付的方案后,想拿回自己的本金,就等于要跟諾亞的股價(jià)綁定10年。
諾亞的這份償付方案,無疑達(dá)到了三個(gè)意圖:
1、把償付時(shí)間延長到了10年,而且省去了利息、通貨膨脹等額外計(jì)算。以時(shí)間換空間。
2、以股票償付而不是以現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行償付,對諾亞而言完全不會造成財(cái)務(wù)壓力。其實(shí)思路從某種意義上參考了債轉(zhuǎn)股;
3、把理財(cái)客戶的獲償結(jié)果,與諾亞公司的股價(jià)和聲譽(yù)掛勾,所以,踩雷客戶接下來不僅不能有過激行為,現(xiàn)場討債什么的可以消停了,還要指望諾亞股價(jià)上漲。變相引導(dǎo)被雷客戶去為諾亞做市值維護(hù)。
客戶一旦接受了償付方案,接下來只要祈禱兩件事:十年里,諾亞的股價(jià)一定要穩(wěn)漲;諾亞財(cái)富一定不能再出雷,更不能倒閉。
諾亞財(cái)富上市十年頻頻“踩雷”
2020年是諾亞財(cái)富上市十周年,諾亞財(cái)富創(chuàng)始人汪靜波認(rèn)為,諾亞非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)已經(jīng)取得初步成功,已經(jīng)駛?cè)敫_闊的水域,相信未來有巨大的增長空間。不過,從事實(shí)來看,諾亞財(cái)富要排雷和停雷,還面臨著不小的壓力。
事實(shí)上,諾亞財(cái)富近年頻頻踩雷,除了承興控股,其踩雷項(xiàng)目還包含了輝山乳業(yè)、樂視網(wǎng)、暴風(fēng)集團(tuán)、譽(yù)衡集團(tuán)等。
2012年,由昆山諾亞星光幫忙聯(lián)創(chuàng)永宣代銷的共5號基金,總投資額近16億,資金投向多個(gè)礦山項(xiàng)目。然而基金成立之后聯(lián)創(chuàng)永宣就出現(xiàn)了問題。
2017年3月24日,輝山乳業(yè)遭遇沽空,諾亞財(cái)富兩款產(chǎn)品,總共募集資金5.9億元,全部用于購買輝山乳業(yè)的應(yīng)收賬款。
可是,就在被曝出陷入輝山乳業(yè)債券兌付危機(jī)不到3個(gè)月,諾亞財(cái)富30億元私募基金又陷入了樂視危局。
今年3月份,有媒體報(bào)道稱,歌斐資產(chǎn)旗下“創(chuàng)世神娛1號私募基金”出現(xiàn)逾期,涉及金額9億元,投資人賬面虧損90%。
今年6月,諾亞財(cái)富創(chuàng)世安霖二號5億元資金出現(xiàn)了兌付難題,再次遭遇了投訴。消息稱,該筆投資基金債務(wù)人為破產(chǎn)重整的譽(yù)衡集團(tuán)。
從以上時(shí)間表來看,諾亞出雷的節(jié)奏,一直沒有消停。
對于此前發(fā)生的踩雷事件,諾亞財(cái)富反正表示,公司從未向投資人承諾過保本保收益,投資產(chǎn)品發(fā)生收益不達(dá)預(yù)期的情況也不屬于違約失信。
大規(guī)模減員:客戶經(jīng)理人數(shù)銳減16%
8月25日,諾亞財(cái)富(NOAH)公布了2020年第二季度的未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)業(yè)績。截至6月30日,諾亞客戶關(guān)系經(jīng)理人數(shù)為1196人,同比減少16.2%,減少了231人;在78個(gè)城市的服務(wù)中心,同比減少了42個(gè)。
財(cái)報(bào)顯示,諾亞財(cái)富二季度凈收入約7.47億人民幣,比2019年同期下降14.2%;歸屬于普通股東凈利潤為3億元,同比增長19.77。上半年,諾亞凈收入約14.93億,同比下降15.2%;凈利潤為5.45億,同比上漲0.7%。
由于肺炎疫情的持續(xù)影響,諾亞財(cái)富減少貸款發(fā)放,2020年第二季度貸款總額為1億元人民幣,而2019年同期為28億元人民幣。諾亞財(cái)富二季度貸款和其他業(yè)務(wù)凈收入為0.23億元,較2019年同期減少69.3%。
在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面,截至6月30日,諾亞控股的注冊用戶數(shù)為33.2萬,比上年同期增加17.1%;在二季度活躍用戶數(shù)中,排除共同基金客戶的數(shù)量,活躍用戶數(shù)為3367人,同比下降42.8%,環(huán)比下降17.4%。在共同基金客戶中,到2020年第二季度,交易的客戶總數(shù)為14703人,比2020年第一季度下降12.6%。
今年2月份,諾亞財(cái)富發(fā)布倡議書,號召員工一起減輕短期經(jīng)營現(xiàn)金壓力。2月17日,公司創(chuàng)始人、聯(lián)合創(chuàng)始人及創(chuàng)始投資人主動提請零薪水,A類以上高管降薪30-40%,同時(shí)發(fā)出倡議,2月及3月每月5天無薪休假方式與公司一起減輕短期經(jīng)營現(xiàn)金壓力,保持充裕長期戰(zhàn)力。
截至6月30日,諾亞在78個(gè)城市有264個(gè)服務(wù)中心,去年同期數(shù)據(jù)為306個(gè)服務(wù)中心,同比減少了42個(gè)。主要原因是合并了多個(gè)服務(wù)中心,以優(yōu)化成本和支出。
由于精簡運(yùn)營人力資源,截至6月30日,諾亞客戶關(guān)系經(jīng)理人數(shù)為1196人,同比減少16.2%,減少了231人;核心“精英”關(guān)系經(jīng)理的離職率為1.4%,而截至2020年3月31日,這一數(shù)字為1.0%。
由于薪酬,福利和信貸損失減少,諾亞財(cái)富二季度的運(yùn)營成本和支出為4.28億元 ,較2019年同期減少30.9%。
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