基金投資顧問業(yè)務(wù)試點正式落地至今已有4個月，試點機構(gòu)已擴容至18家。作為標(biāo)志著基金行業(yè)進(jìn)入“買方時代”的投顧機構(gòu)，業(yè)務(wù)拓展和布局情況等也備受市場關(guān)注。北京商報記者3月8日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，前兩批獲批機構(gòu)的投顧業(yè)務(wù)正在迅速鋪開，基金公司與獨立基金銷售機構(gòu)的“競合”關(guān)系也初步顯現(xiàn)。

自首批5家、第二批3家基金公司和獨立基金銷售機構(gòu)獲批后，今年3月，來自銀行和券商的10家企業(yè)也獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點資格，至此，試點機構(gòu)數(shù)量增至18家?；鸸?、獨立基金銷售機構(gòu)、銀行、券商之間的競爭關(guān)系不言而喻。

相較于銀行和券商的試點資格獲批不久，基金公司及獨立基金銷售機構(gòu)則分別已有了4個月和2個月的籌備運作經(jīng)驗，如搭建平臺、發(fā)布投顧品牌、配置產(chǎn)品等，部分基金公司及子公司更通過與獨立基金銷售機構(gòu)合作來推動業(yè)務(wù)發(fā)展，在基金投顧領(lǐng)域互為對手的兩方開始“競合”。

北京商報記者獲悉，自首批投顧試點機構(gòu)之一的南方基金旗下投顧品牌“司南智投”于2019年12月在獨立基金銷售機構(gòu)天天基金上線后，中歐基金旗下子公司中歐錢滾滾也于今年2月底在天天基金的“投顧管家”欄目上線“水滴投顧”，并推出了包括“短期現(xiàn)金管理”“中短期穩(wěn)健理財”和“中長期財富增值”3款主題產(chǎn)品，分別對應(yīng)3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的期望年化收益率，以及1個月以上、3個月至1年以上、1-2年以上的計劃持有期，投資門檻為1000元起。

滬上一位市場分析人士認(rèn)為，基金公司與基金銷售機構(gòu)呈現(xiàn)出的“競合”關(guān)系有望實現(xiàn)雙贏。一方面，對于試點機構(gòu)來說，可以借助獨立基金銷售平臺強大的流量支持，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)的推廣。另一方面，隨著試點的推進(jìn)，未來越來越多的獨立基金銷售機構(gòu)也有望獲得投顧牌照，此時則可以更好地向?qū)I(yè)化的投顧機構(gòu)吸取資產(chǎn)配置等方面的經(jīng)驗。

在基金投顧機構(gòu)發(fā)力業(yè)務(wù)推廣的同時，投資者對于基金投顧的興趣也在逐步加深。南方基金相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言，“投資者對業(yè)務(wù)的開展形式非常關(guān)心，從電話到線上，公司接到了不少關(guān)于開戶和購買流程的咨詢，一些自媒體和社區(qū)里的有關(guān)投顧服務(wù)的討論非常多。從客戶咨詢和實際參與情況看，對于投顧的接受程度比想象中高”。

從部分機構(gòu)下一步的投顧布局來看，“場景化”或是發(fā)力重點。南方基金表示，將以提升客戶盈利體驗為核心，從“投”和“顧”兩方面出發(fā)拓展投顧業(yè)務(wù)。投資端，優(yōu)化產(chǎn)品布設(shè)矩陣，考慮補充更多投資周期、人生階段的場景，為客戶打造更定制化、更合適的產(chǎn)品。顧問端，將持續(xù)升級陪伴服務(wù)，圍繞千人千面的定期報告、市場行情追蹤、專業(yè)解答和互動分享等多方式打造一站式的資產(chǎn)配置體驗。

中歐基金則表示，在渠道拓展上將陸續(xù)與市場主流各銷售平臺建立投顧業(yè)務(wù)合作。投顧策略方面，會研發(fā)各類場景化策略，包含養(yǎng)老、教育等，來滿足更多個性化投顧需要?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)試點正式落地至今已有4個月，試點機構(gòu)已擴容至18家。作為標(biāo)志著基金行業(yè)進(jìn)入“買方時代”的投顧機構(gòu)，業(yè)務(wù)拓展和布局情況等也備受市場關(guān)注。北京商報記者3月8日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，前兩批獲批機構(gòu)的投顧業(yè)務(wù)正在迅速鋪開，基金公司與獨立基金銷售機構(gòu)的“競合”關(guān)系也初步顯現(xiàn)。

自首批5家、第二批3家基金公司和獨立基金銷售機構(gòu)獲批后，今年3月，來自銀行和券商的10家企業(yè)也獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點資格，至此，試點機構(gòu)數(shù)量增至18家。基金公司、獨立基金銷售機構(gòu)、銀行、券商之間的競爭關(guān)系不言而喻。

相較于銀行和券商的試點資格獲批不久，基金公司及獨立基金銷售機構(gòu)則分別已有了4個月和2個月的籌備運作經(jīng)驗，如搭建平臺、發(fā)布投顧品牌、配置產(chǎn)品等，部分基金公司及子公司更通過與獨立基金銷售機構(gòu)合作來推動業(yè)務(wù)發(fā)展，在基金投顧領(lǐng)域互為對手的兩方開始“競合”。

北京商報記者獲悉，自首批投顧試點機構(gòu)之一的南方基金旗下投顧品牌“司南智投”于2019年12月在獨立基金銷售機構(gòu)天天基金上線后，中歐基金旗下子公司中歐錢滾滾也于今年2月底在天天基金的“投顧管家”欄目上線“水滴投顧”，并推出了包括“短期現(xiàn)金管理”“中短期穩(wěn)健理財”和“中長期財富增值”3款主題產(chǎn)品，分別對應(yīng)3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的期望年化收益率，以及1個月以上、3個月至1年以上、1-2年以上的計劃持有期，投資門檻為1000元起。

滬上一位市場分析人士認(rèn)為，基金公司與基金銷售機構(gòu)呈現(xiàn)出的“競合”關(guān)系有望實現(xiàn)雙贏。一方面，對于試點機構(gòu)來說，可以借助獨立基金銷售平臺強大的流量支持，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)的推廣。另一方面，隨著試點的推進(jìn)，未來越來越多的獨立基金銷售機構(gòu)也有望獲得投顧牌照，此時則可以更好地向?qū)I(yè)化的投顧機構(gòu)吸取資產(chǎn)配置等方面的經(jīng)驗。

在基金投顧機構(gòu)發(fā)力業(yè)務(wù)推廣的同時，投資者對于基金投顧的興趣也在逐步加深。南方基金相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言，“投資者對業(yè)務(wù)的開展形式非常關(guān)心，從電話到線上，公司接到了不少關(guān)于開戶和購買流程的咨詢，一些自媒體和社區(qū)里的有關(guān)投顧服務(wù)的討論非常多。從客戶咨詢和實際參與情況看，對于投顧的接受程度比想象中高”。

從部分機構(gòu)下一步的投顧布局來看，“場景化”或是發(fā)力重點。南方基金表示，將以提升客戶盈利體驗為核心，從“投”和“顧”兩方面出發(fā)拓展投顧業(yè)務(wù)。投資端，優(yōu)化產(chǎn)品布設(shè)矩陣，考慮補充更多投資周期、人生階段的場景，為客戶打造更定制化、更合適的產(chǎn)品。顧問端，將持續(xù)升級陪伴服務(wù)，圍繞千人千面的定期報告、市場行情追蹤、專業(yè)解答和互動分享等多方式打造一站式的資產(chǎn)配置體驗。

中歐基金則表示，在渠道拓展上將陸續(xù)與市場主流各銷售平臺建立投顧業(yè)務(wù)合作。投顧策略方面，會研發(fā)各類場景化策略，包含養(yǎng)老、教育等，來滿足更多個性化投顧需要。

(記者 孟凡霞 劉宇陽)