涉黑活動往往與洗錢活動相互交織。掃黑除惡，就要徹底切斷黑惡勢力的經(jīng)濟(jì)來源，堅決“打財斷血”。近年來，金融系統(tǒng)充分發(fā)揮反洗錢在掃黑除惡專項斗爭中的關(guān)鍵作用，配合相關(guān)部門有效震懾黑惡犯罪，鏟除黑惡勢力經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，同時維護(hù)了正常的金融秩序。

加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測 讓“黑錢”無所遁形

攫取不義之財是黑社會性質(zhì)組織犯罪的主要目的之一，也是其坐大成勢的工具。“螞蟻搬家似的把資金化整為零、虛假買賣的‘陰陽合同’……各種涉黑洗錢犯罪手段不斷上演，讓金融一池春水陡生‘暗流’。”中國人民銀行南昌中心支行行長張瑞懷說。

摧毀黑惡勢力的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，需要迅速摸清涉案資金流向、高效定位偵辦方向，金融系統(tǒng)有一種特別的武器——反洗錢監(jiān)測。

去年6月，黑龍江省齊齊哈爾市建華區(qū)人民法院對被告人于某某等人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織案一審公開宣判，依法嚴(yán)厲打擊了黑惡勢力。而此案背后離不開反洗錢的追蹤與定位。

人民銀行相關(guān)人士介紹，2018年6月北京轄內(nèi)某銀行向央行營管部反洗錢處上報稱，發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶資金交易存在短期投資頻繁、有意保持資金流動性、異常取現(xiàn)等行為。結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)查詢的涉黑負(fù)面信息，經(jīng)過研判認(rèn)為該賬戶資金持有人存在故意切斷資金鏈條，掩飾、隱瞞黑社會性質(zhì)資金的嫌疑，于是及時向偵查機(jī)關(guān)移送線索。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該賬戶為黑龍江省于某某涉黑集團(tuán)主犯家屬的賬戶。

可見，發(fā)揮反洗錢的資金監(jiān)測作用，結(jié)合相關(guān)信息深入剖析黑惡違法犯罪資金交易模式特點(diǎn)，可深挖徹查涉黑涉惡洗錢犯罪線索，使得“黑錢”“臟錢”無所遁形，為涉黑涉惡案件的成功破獲提供了強(qiáng)大助力。

記者了解到，掃黑除惡專項斗爭開展三年來，人民銀行共向偵查機(jī)關(guān)移送涉黑涉惡犯罪線索近360起，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)開展涉黑涉惡案件調(diào)查1000余起，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)破獲涉黑涉惡案件310余起。

緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域“打黑財” 防范化解金融風(fēng)險

一些行業(yè)領(lǐng)域涉黑涉惡問題突出，需要進(jìn)行有針對性的打擊。

“部分涉黑組織假借‘民間借貸’之名，哄騙引誘被害人簽訂數(shù)額虛高的‘陰陽’借款合同，通過虛假訴訟等多種手段實施‘套路貸’犯罪，非法聚斂巨額資產(chǎn)……”人民銀行廣州分行介紹了他們在專項斗爭中發(fā)現(xiàn)的突出問題。

2020年12月24日，廣東省高級人民法院對張某某等11人“套路貸”涉惡案作出終審裁定。該案中，張某某等人以收取“砍頭息”、借助訴訟和使用軟暴力等“套路貸”手段，攫取了巨額的非法收益。

由于該案涉案人員眾多、且涉及多家金融機(jī)構(gòu)，人民銀行惠州市中心支行重點(diǎn)對犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、資金運(yùn)作進(jìn)行了分析，迅速理順了該案件涉及多名主要嫌疑對象的上下游資金交易脈絡(luò)關(guān)系，為公安機(jī)關(guān)快速偵破案件提供了有力支持。

掃黑除惡專項斗爭開展以來，多地金融機(jī)構(gòu)開展“套路貸”風(fēng)險排查。僅安徽省就累計發(fā)現(xiàn)可疑客戶百余名，移送線索30余條，涉及金額約40億元。

人民銀行合肥中心支行的工作人員介紹，開展金融放貸行業(yè)專項整治工作以來，合肥中支對買賣銀行卡或賬戶實施懲戒，加大支付和反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管檢查力度，有力地維護(hù)了金融市場秩序，夯實了金融領(lǐng)域風(fēng)險防控防線。

發(fā)揮調(diào)查職能優(yōu)勢 推動涉黑洗錢犯罪案件破案

涉黑洗錢活動日益多樣化，手法更趨隱蔽，給偵查機(jī)關(guān)調(diào)查和追繳贓款造成困難。為此，人民銀行發(fā)揮反洗錢調(diào)查的情報支持和證據(jù)支持作用，深挖涉黑涉惡洗錢線索，推動涉黑洗錢犯罪案件的立案、破案。人民銀行的統(tǒng)計顯示，2020年我國涉黑洗錢罪判決近60起。

在“福建林某涉黑洗錢案”中，犯罪分子大量使用現(xiàn)金、支票等手段進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。為了厘清資金脈絡(luò)，深挖洗錢犯罪證據(jù)，人民銀行福州中支全面梳理黑惡犯罪主犯關(guān)系網(wǎng)中重點(diǎn)關(guān)注人員的資金交易，調(diào)查資金來源、去向、運(yùn)作方式等，最終協(xié)助公安機(jī)關(guān)找到了重要證據(jù)。

“將洗錢入罪判決與掃黑除惡專項斗爭緊密結(jié)合，可加強(qiáng)對黑惡勢力的打擊力度，震懾洗錢分子，減少黑惡勢力洗錢幫兇。”人民銀行濟(jì)南分行反洗錢處副處長王軍波介紹，掃黑除惡專項斗爭以來，濟(jì)南分行轄區(qū)共推動8例涉黑洗錢案成功宣判。

“反洗錢是打擊黑惡勢力犯罪的重要手段，要扎緊制度的籬笆、維護(hù)百姓的利益。”張瑞懷說，反洗錢工作不僅助力對黑惡勢力“打財斷血”，也是建設(shè)現(xiàn)代金融體系的重要內(nèi)容，是維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會安全穩(wěn)定的重要保障。